資産運用│本気で資産運用を始めよう！

ステップ7　資産運用方針記述書の作成

資産運用を始めるための最後のステップとして、“資産運用方針記述書”を作成します。これは、ステップ１から６で作成してきた目標やリスク、アセットアロケーションなどを、きちんと書面化することで、お金に関する決定の拠り所とすること、また定期的に見直すことで、 […]

ステップ６では、アセットアロケーション、すなわち資金をどのような資産に割り当てていくかを決めていきます。ここでいう戦略的アセットアロケーション(Strategic Asset Allocation)とは、長期的な資産配分の方針を言います。（対比語で […]

ステップ5の補足となりますが、投資には様々なスタイルがありますので、投資先を決定する前に、どのようなスタイルで行うかを決める必要があります。国内か、海外か？国内の投資先に限定するのか、海外の投資先も含めるのか、すなわち為替リスクを取るかどうかを決 […]

ステップ４では、金融資産を生活費用、安全資産、投資資産の３つに分類しました。それぞれの資産に適した投資先はどこになるのでしょうか？以下の表に適した投資先と、選定するポイントを示しました。生活費用は、まずは流動性（引出し安さ）と元本確保を重視します。 […]

現在の資産状況とゴールが明らかになったあとは、ゴールに到達するための達成手段を検討していきます。生活資金・安全資産・投資資産ゴールに到達するための重要な方策が“資産運用”になるのですが、いきなり金融機関の言われるままに投資信託を購入したりしてはい […]

今回は、Aさんの家計の将来について、次のような要望を踏まえて、予測を行ってみます。＜要望＞ Aさんは60歳でリタイアしたい。奥さんは55歳でリタイアしたいお子さんは、私立の中高一貫校で、大学も私立を想定 40歳になったら、3000万円から400 […]

目的地に到達するためには、まず現在地をしっかり把握します。家計のバランスシート最初に現在の資産・負債を洗い出します。これはバランスシートと呼ばれ、ある一時点（例えば2018年1月1日時点）での資産状況を把握するもっとも基本的な情報となります。サ […]

資産運用を始めるにあたり、現在・将来の状況を把握し、適切な計画を作成するために、下記の項目を確認しておく必要があります。リスクを取る能力あなたは20代の正社員でこれからバリバリ働いていく方でしょうか？　60代で退職金をもらい、その運用方法を考えて […]

資産運用を始めるためにまず行うべきことは、明確な目標を設定することです。目標を設定せずに、ただ少しでも儲かればいい、という考え方で始めると、必要以上のリスクを取ってしまう、あるいは絶対に目標に到達しない運用方法を選択してしまうことになりかねません。 […]

資産運用に興味がある人はたくさんいると思います。それでは何から始めれば良いのでしょうか？銀行などの金融機関が進めるままにいきなり投資商品を購入するのは、基本的におすすめしません。それは目的地も定めないで、いきなり車を運転するようなものです。まず確 […]