資産運用│本気で資産運用を始めよう！

毎月分配型投信の「罠」と「真実」！ – 日米比較で解き明かす賢い付き合い方

投資家の皆さん、こんにちは。「毎月分配型投資信託」と聞くと、どんなイメージをお持ちですか？「毎月お小遣いがもらえて嬉しい」「でも、タコ足配当って聞くし、ちょっと怖い」——。かつて日本の投信市場を席巻した毎月分配型ファンドですが、その仕組みやリスクに […]

はじめに資産形成の重要性が高まる中、日本に暮らす人々が利用できる主要な税制優遇制度として、新NISAとiDeCo（個人型確定拠出年金）が注目されています。本記事では、2024年に抜本的に改正された新NISA制度をiDeCoと比較し、それぞれの制度詳 […]

株式投資の本質は、より大きな将来のキャッシュフローを生み出す企業を選定し、本源的価値と市場価格を見極めて、有利な価格の場合のみ購入することです。すなわち、集中投資とは、株式投資の本質をとらえた投資手法といえます。はじめに企業の価値は「将来のキャッ […]

あなたは、投資の世界で大きな波に乗りたいと思っていませんか？多くの投資家が分散投資を唱える中、一部の投資家は、少数の銘柄に全力を注ぐことで、驚異的なリターンを実現しています。「そんなのありえない！」と思うかもしれません。しかし、歴史上、集中投資で […]

投資方針記述書はなぜ重要か？投資を始めるに当たり、投資方針記述書（Investment Policy Statement）を作成することは、とても重要なステップです。投資方針記述書には、目標のリターンやリスク許容度を記載することになりますが、これ […]

それでは基礎からの資産運用(4)に引き続き、資産運用プランの作成についてご紹介します。次の図は資産運用プランを設定するためのフローチャートとなります。本記事ではリスク許容度の把握、資産配分の検討、リターン予測、達成見込みの推定について説明します。 […]

ゴール設定と現状把握ができたら、いよいよ資産管理プランを作成していきましょう。資産管理プランは家計全体の状況や、ゴール達成までの期間、ご自身のリスク許容度など、様々な角度から、戦略的に作成していくことが重要です。資産管理プランの作成では、投資だけ […]

ゴールに到達するためには、まず現在地をしっかり把握しないといけませんよね。この記事では、現時点における収入・支出や資産の状況を把握し、将来の家計を予測する手法について説明します。家計のバランスシートで貯蓄額を計算この手法では、資産の変化を計算す […]

家計のバランスシートとは？今回は、家計の現状を総合的に把握することができる、家計のバランスシートの活用方法について、くわしく説明します。まずバランスシートとは、貸借対照表とも呼ばれており、企業の財務諸表の一つに用いられているものです。左側にお金の […]

新NISAも始まり、資産運用を始めたいと考えている人は多いと思います。ただ、どのように始めたらよいかのか？　損をしたらどうしようか？　といった不安を持っていないでしょうか？　資産運用は、将来の家計の安定や目標達成に向けて資産を効果的に管理し、増やす方 […]